Thẻ tín dụng tại ngân hàng Citibank hiện nay đang ngày càng được ưa chuộng bởi nhiều tiện ích và ưu đãi hấp dẫn. Nếu bạn là khách hàng mới của ngân hàng Citibank chắc hẳn bạn sẽ cảm thấy phân vân bởi có khá nhiều sản phẩm thẻ tín dụng tại đây.
Cụ thể, thẻ tín dụng Citibank có những loại nào? Làm sao để mở thẻ tín dụng Citibank? Bài viết dưới đây sẽ là những hướng dẫn chi tiết để bạn tham khảo.
THẺ TÍN DỤNG CITIBANK LÀ GÌ?
Thẻ tín dụng Citibank là một trong những sản phẩm nổi bật được phát hành bởi ngân hàng Citibank. Thẻ có những chức năng thanh toán tiện lợi và có thể thay thế cho tiền mặt. Khi sử dụng thẻ, khách hàng được quyền chi tiêu trước và trả tiền sau. Hạn mức chi tiêu sẽ được ngân hàng triển khai theo đúng quy định. Tùy vào mỗi đối tượng khách hàng mà hạn mức có thể thay đổi cao hoặc thấp.
Bên cạnh đó, thẻ còn cho phép khách hàng thanh toán trả góp hàng tháng. Có nghĩa là khách hàng không cần phải thanh toán toàn bộ dư nợ sao kê trong tháng trước mà có thể chia ra đóng thành nhiều đợt.
Nếu khách hàng thanh toán những khoản đã chi tiêu đúng hạn sẽ không bị tính lãi. Tuy nhiên, ngược lại nếu không thanh toán đúng hạn, khách hàng sẽ phải chịu một khoản lãi tùy vào số tiền đã tạm ứng của ngân hàng.
CÁC HẠNG THẺ TÍN DỤNG CITIBANK
Hiện nay, ngân hàng Citibank cung cấp cho khách hàng hai hạng thẻ bao gồm hạng chuẩn và hạng bạch kim. Mỗi hạng sẽ có những sản phẩm tương ứng đi kèm với rất nhiều ưu đãi và lợi ích.
Hạng chuẩn
Hạng chuẩn thẻ của ngân hàng Citibank sẽ miễn phí khoản tiền thường niên đối với thể phụ. Bên cạnh đó còn có rất nhiều ưu đãi hấp dẫn đến từ các đối tác là những nhà hàng ăn uống.
Để có thể tham gia đăng ký loại thẻ này, khách hàng cần đáp ứng đầy đủ những yêu cầu sau:
- Khách hàng phải đủ 21 tuổi trở lên.
- Có công việc với nguồn thu nhập ổn định từ 8.000.000 đồng/tháng.
Thẻ Citi Simplicity+: Với loại thẻ này, khách hàng được miễn phí trọn đời mọi giao dịch trên thẻ. Cùng với đó là bốn tính năng nổi bật sau:
- Dễ dàng chuyển đổi giao dịch chi tiêu thành trả góp trong trường hợp không có đủ khả năng thanh toán toàn bộ. Thời gian trả góp tối đa là 6 tháng, phí chuyển đổi là 4,5%/tháng.
- Nhận được những ưu đãi vô cùng hấp dẫn từ những cơ sở ăn uống như tiệm trà sữa, cửa hàng kem, quán cà phê, nhà hàng,…
- Ưu đãi lên đến 20% khi thực hiện thanh toán tại các sàn thương mại điện tử như Lazada, Adayroi, Lotte.vn,…
- Hỗ trợ bảo hiểm giúp bảo vệ những tài sản cá nhân khi sử dụng gói bảo hiểm mua sắm lên đến 20.000.000 đồng/năm.
Hạng Bạch Kim
Khi sử dụng thẻ tín dụng hạng bạch kim, khách hàng sẽ nhận được rất nhiều những ưu đãi giảm giá khi mua sắm và trả góp với mức lãi suất là 0%, hoàn tiền, dặm thưởng,… Hạng Bạch kim sẽ bao gồm những sản phẩm thẻ sau:
Thẻ tín dụng Citibank Cash Back
Với thẻ tín dụng Citibank Cash Back, khách hàng sẽ được hoàn 6% cho mọi chi tiêu. Cùng với đó là 4 tính năng cụ thể bao gồm:
- Chuyển đổi trả góp (Citi PayLite): Tính năng này giúp khách hàng có thể chuyển đổi những khoản tiền cần thanh toán thành những khoản trả góp nhỏ hơn trong vòng 6 tháng. Cách làm vô cùng nhanh chóng và đơn giản với phí chuyển đổi là 4,5% .
- Thanh toán bằng điểm thưởng: Bạn có thể dễ dàng thanh toán những giao dịch trực tuyến như đặt vé xem phim, đặt xe, đặt đồ ăn,… bằng điểm thưởng, dặm thưởng và tiền hoàn.
- Ưu đãi thanh toán toàn cầu với Citi World Privileges: Tính năng cho phép khách hàng sử dụng những ưu đãi giảm giá tại nhiều điểm nhà hàng ăn uống trong và ngoài nước.
- Bảo Hiểm Thẻ
Thẻ tín dụng Citi PremierMiles
Với loại thẻ này, khách hàng có thể sử dụng dặm thưởng Citi để đổi thành vé máy bay, phòng nghỉ khách sạn, các loại phí cho hoạt động du lịch, phí thường niên và mọi giao dịch hàng ngày khác.
Những tính năng nổi bật của Thẻ tín dụng Citi PremierMiles bao gồm:
- Chuyển đổi trả góp (Citi PayLite): Tính năng này giúp khách hàng có thể chuyển đổi những khoản tiền cần thanh toán thành những khoản trả góp nhỏ hơn trong vòng 6 tháng. Cách làm vô cùng nhanh chóng và đơn giản với phí chuyển đổi là 4,5%.
- Thanh toán bằng điểm thưởng: Bạn có thể dễ dàng thanh toán những giao dịch trực tuyến như đặt vé xem phim, đặt xe, đặt đồ ăn,… bằng điểm thưởng, dặm thưởng và tiền hoàn.
- Thanh toán không tiếp xúc.
- Nhận được các ưu đãi vô cùng hấp dẫn từ nhiều điểm nhà hàng ăn uống..
Thẻ Lazada Citi Platinum
Với thẻ Lazada Citi Platinum khách hàng có thể nhận được gấp 10 lần điểm thưởng khi mua sắm tại Lazada. Cùng với đó là những tính năng nổi bật bao gồm:
- Sử dụng điểm thưởng để thanh toán.
- Chuyển đổi trả góp (Citi PayLite): Tính năng này giúp khách hàng có thể chuyển đổi những khoản tiền cần thanh toán thành những khoản trả góp nhỏ hơn trong vòng 6 tháng. Cách làm vô cùng nhanh chóng và đơn giản với phí chuyển đổi là 4,5% .
- Thanh toán không tiếp xúc.
- Ưu đãi thanh toán toàn cầu với Citi World Privileges: Tính năng cho phép khách hàng sử dụng những ưu đãi giảm giá tại nhiều điểm nhà hàng ăn uống trong và ngoài nước.
- Được tặng bảo hiểm khi mua hàng tại sàn thương mại điện tử.
- Miễn phí giao hàng 2 lần/tháng.
- Giảm giá lên đến 30% khi mua sắm vào thứ bảy, chủ nhật hàng tuần trên Lazada.
- Tại tháng sinh nhật, khách hàng sẽ nhận được e-voucher trị giá 200.000 VND.
- Ưu đãi lên đến 200.000 VND khi sử dụng dịch vụ tại Traveloka.
Thẻ Tín Dụng Citi Rewards
Loại thẻ giúp khách hàng có cơ hội nhân 5 lần điểm thưởng khi thanh toán cho các giao dịch mua sắm, ăn uống, giải trí,… Những tính năng nổi bật có thể kể đến là:
- Chuyển đổi trả góp (Citi PayLite): Tính năng này giúp khách hàng có thể chuyển đổi những khoản tiền cần thanh toán thành những khoản trả góp nhỏ hơn trong vòng 6 tháng. Cách làm vô cùng nhanh chóng và đơn giản với phí chuyển đổi là 4,5% .
- Thanh toán bằng điểm thưởng: Bạn có thể dễ dàng thanh toán những giao dịch trực tuyến như đặt vé xem phim, đặt xe, vé máy bay, đặt đồ ăn,… bằng điểm thưởng, dặm thưởng và tiền hoàn.
- Được tặng bảo hiểm khi mua hàng tại sàn thương mại điện tử.
- Ưu đãi thanh toán toàn cầu với Citi World Privileges: Tính năng cho phép khách hàng sử dụng những ưu đãi giảm giá tại nhiều điểm nhà hàng ăn uống trong và ngoài nước.
SO SÁNH CÁC LOẠI THẺ TÍN DỤNG TẠI CITIBANK
Dưới đây là so sánh chi tiết về 4 loại thẻ đang được khách hàng ưa chuộng nhất hiện nay của Citibank. Trong đó bao gồm: thẻ Cash Back, PremierMiles, Rewards và Simplicity+.
Lãi suất thẻ tín dụng Citibank
Lãi suất luôn là vấn đề được hầu hết mọi người quan tâm đầu tiên khi sử dụng bất kỳ loại thẻ ngân hàng nào. Dưới đây là mức lãi suất và phí thanh toán chậm tại Citibank.
Mức lãi suất quá hạn
Theo cập nhật mới nhất của ngân hàng Citibank, mức lãi suất quá hạn mà người dùng phải trả ở tất cả các loại thẻ tín dụng là 33%/năm. Thời hạn là 25 ngày kể từ khi ngân hàng gửi thông báo sao kê.
Lãi suất rút tiền mặt
Mức lãi suất mà khách hàng phải trả khi thực hiện giao dịch rút tiền mặt là 3%/tổng số tiền giao dịch (tối thiểu là 50.000 đồng).
Mức lãi suất này được ngân hàng áp dụng cho mọi giao dịch liên quan đến tiền cũng như những tài sản tương đương khác. Trong trường hợp thanh toán chậm, bên cạnh mức lãi suất dựa theo số tiền mà khách hàng đã chi tiêu, họ còn phải chịu một khoản phí được gọi là phí trả chậm.
Phí chậm thanh toán
- Đối với thẻ Citi PremierMiles, thẻ Citi Cash Back và thẻ Citi Reward, phí chậm thanh toán là 4% của tổng số tiền đã chi tiêu (mức phí dao động từ 300.000 VND – 2.000.000 VND).
- Đối với thẻ Citi Simplicity+: Miễn phí. Khách hàng sẽ không phải chịu phí thanh toán chậm.
Hạn mức tín dụng Citibank
Hạn mức tín dụng Citibank của mỗi loại thẻ là khác nhau, cụ thể:
- Hạn mức của thẻ Citi Cash Back:
- Thẻ không ký quỹ: 24 triệu – 500 triệu VND.
- Thẻ ký quỹ: 24 triệu – 900 triệu VND.
- Hạn mức của thẻ Citi Rewards:
- Thẻ không ký quỹ: 24 triệu – 500 triệu VND.
- Thẻ ký quỹ: 24 triệu – 900 triệu VND.
- Hạn mức thẻ Citi PremierMiles:
- Thẻ không ký quỹ: 60 triệu – 500 triệu VND.
- Thẻ ký quỹ: Tối đa 900 triệu VND.
- Hạn mức thẻ Citi Simplicity+: Từ 10 triệu – 70 triệu VND.
Hạn mức thẻ tín dụng sẽ tùy thuộc vào mức thu nhập hàng tháng hoặc giá trị của tài sản đảm bảo, điểm tín dụng của khách hàng đó.
Sau một khoảng thời gian sử dụng thẻ, khách hàng luôn thanh toán dư nợ đúng hạn, không dính vào nợ xấu thì có thể yêu cầu ngân hàng nâng hạn mức chi tiêu. Việc này cũng khá đơn giản. Bạn chỉ cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ, đến nộp tại chi nhánh ngân hàng Citibank gần nhất. Sau đó điền mọi thông tin vào mẫu đơn yêu cầu và đợi ngân hàng xét duyệt hồ sơ.
Điều kiện mở thẻ
Để có thể mở thẻ tín dụng Citibank, khách hàng cần đáp ứng đầy đủ những điều kiện theo đúng quy định của ngân hàng.
- Thẻ tín dụng Citi Cash Back:
- Khách hàng phải từ 21 tuổi trở lên.
- Hiện đang sinh sống tại thành phố Hồ Chí Minh hoặc thành phố Hà Nội.
- Có nguồn thu nhập hàng tháng trên 15.000.000 đồng
- Thẻ tín dụng Citi Rewards:
- Khách hàng phải từ 21 tuổi trở lên.
- Hiện đang sinh sống tại thành phố Hồ Chí Minh hoặc thành phố Hà Nội.
- Có nguồn thu nhập hàng tháng trên 8.000.000 đồng.
- Thẻ tín dụng Citi PremierMiles:
- Khách hàng phải từ 21 tuổi trở lên.
- Hiện đang sinh sống tại thành phố Hồ Chí Minh hoặc thành phố Hà Nội.
- Có nguồn thu nhập hàng tháng trên 35.000.000 đồng
- Thẻ tín dụng Citi Simplicity+:
- Khách hàng phải từ 21 tuổi trở lên.
- Hiện đang sinh sống tại thành phố Hồ Chí Minh hoặc thành phố Hà Nội.
- Có nguồn thu nhập hàng tháng trên 8.000.000 đồng.
Phí thường niên
Phí thường niên là loại phí mà khách hàng phải nộp cho ngân hàng hằng năm để duy trì những tính năng và dịch vụ của thẻ. Tại ngân hàng Citibank mức phí thường niên được áp dụng như sau:
- Thẻ tín dụng Citi Cash Back: 1.200.000 VNĐ/năm
- Thẻ tín dụng Citi Rewards: 700.000 VNĐ/năm
- Thẻ tín dụng Citi PremierMiles: 2.700.000 VNĐ/năm
- Thẻ tín dụng Citi Simplicity+: 400.000 VNĐ/năm
Mức phí trên được áp dụng cho thẻ chính. Thẻ phụ sẽ được miễn phí thường niên.
THỦ TỤC MỞ THẺ TÍN DỤNG CITIBANK
Hồ sơ mở thẻ tín dụng Citibank sẽ được áp dụng khác nhau tùy vào từng đối tượng khách hàng. Cụ thể:
- Những loại giấy tờ cần chuẩn bị cho đối tượng khách hàng là công dân Việt Nam (những cá nhân có hưởng mức lương cố định).
- CMND/CCCD/Hộ chiếu.
- Hợp đồng lao động.
- Bản sao kê ngân hàng mức lương hàng tháng (3 tháng gần nhất).
- Giấy tờ xác nhận địa chỉ nơi ở, tạm trú tạm vắng,…
- Những loại giấy tờ cần chuẩn bị cho đối tượng khách hàng là người nước ngoài:
- Hộ chiếu (bản sao và có bản gốc để đối chiếu).
- Thẻ cư trú/thị thực có thời hạn trên một năm. Trong trường hợp loại thẻ này có thời hạn dưới một năm, khách hàng cần cung cấp thêm những loại giấy tờ của công ty chủ quản. Việc này nhằm xác nhận thời gian sẽ tiếp tục làm việc trên 12 tháng hoặc hợp đồng lao động vô thời hạn trong vòng ba năm gần đây.
- Các loại giấy tờ nhằm chứng minh nguồn thu nhập.
- Bản sao kê của ngân hàng.
- Giấy tờ xác nhận địa chỉ nơi ở, tạm trú tạm vắng,…
HƯỚNG DẪN MỞ THẺ TÍN DỤNG CITIBANK
Có hai cách đăng ký mở thẻ là qua website ngân hàng hoặc đến trực tiếp chi nhánh/phòng giao dịch. Cụ thể từng cách đăng ký như sau:
Đăng ký mở thẻ online
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của ngân hàng Citibank để đăng ký mở thẻ tín dụng. Sau đó, nhấn chọn “Đăng ký thẻ tín dụng”.
- Bước 2: Lựa chọn loại thẻ tín dụng mà bạn muốn đăng ký.
Bước 3: Cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân vào mẫu đăng ký. Sau đó, bạn nhấn gửi để hoàn tất.
Đến trực tiếp ngân hàng
- Bước 1: Bạn tìm kiếm và đến những phòng giao dịch của ngân hàng Citibank gần mình nhất.
- Bước 2: Lấy số thứ tự và xếp hàng chờ đến lượt vào giao dịch.
- Bước 3: Khi đến lượt, bạn vào quầy và xuất trình chứng minh nhân dân, nộp hồ sơ để yêu cầu mở thẻ tín dụng.
- Bước 4: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu khai báo mẫu của ngân hàng.
- Bước 5: Nhân viên tại ngân hàng sẽ xác nhận lại thông tin, điều kiện để đưa ra quyết định đồng ý mở thẻ.
- Bước 6: Nhận giấy hẹn nhận thẻ. Sau khi nhận thẻ bạn tiến hành kích hoạt để sử dụng.
MỞ THẺ TÍN DỤNG CITIBANK TRONG BAO LÂU?
Ngay sau khi hoàn thành thủ tục đăng ký mở thẻ tín dụng của ngân hàng Citibank. Hồ sơ của bạn sẽ được xử lý trong khoảng 15 ngày làm việc (tính từ thời điểm hồ sơ đăng ký được cung cấp và bổ sung đầy đủ).
Sau 15 ngày, ngân hàng sẽ liên hệ để bạn có thể đến lấy thẻ và bạn có thể bắt đầu sử dụng các tiện ích của thẻ. Đăng ký càng nhanh, bạn càng có cơ hội được trải nghiệm những dịch vụ và tiện ích thiết thực khi sử dụng thẻ để thanh toán thay cho tiền mặt.
KẾT LUẬN
Bài viết trên đây là những giải đáp thắc mắc về việc mở thẻ tín dụng Citibank. Mong rằng những thông tin trên đã thật sự cần thiết và có ích với bạn. Liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ mọi vấn đề liên quan đến quá trình làm thẻ.
Hãy theo dõi bankz.vn để thường xuyên cập nhật những thông tin xoay quanh vấn đề tài chính trên thị trường hiện nay.
TÌM HIỂU THÊM
Bài viết được tổng hợp bởi: BANKZ.VN
BẠN CÓ THỂ QUAN TÂM
